Datenschutzrichtlinie

1. Einführung

Der Schutz Ihrer persönlichen Informationen ist für BudgetFormWay von größter Bedeutung. Diese Datenschutzrichtlinie beschreibt, welche Daten wir sammeln, wie wir sie verwenden und welche Rechte Sie bezüglich Ihrer persönlichen Informationen haben. Wir halten uns strikt an die geltenden Datenschutzgesetze in der Schweiz, insbesondere im Zusammenhang mit der Erbringung unserer Finanzdienstleistungen, Budgetplanung, Finanzberatungsworkshops und Finanz-Compliance-Dienstleistungen.

2. Sammlung und Verarbeitung personenbezogener Daten

Wir sammeln persönliche Informationen nur, wenn Sie sie uns freiwillig zur Verfügung stellen, wie zum Beispiel, wenn Sie unsere Finanzdienstleistungen in Anspruch nehmen, sich für Budgetplanung registrieren, unser Kontaktformular verwenden oder per E-Mail kommunizieren. Die gesammelten Daten können umfassen:

  • Vollständiger Name
  • E-Mail-Adresse
  • Telefonnummer
  • Adresse
  • Finanzhintergrund (für angemessene Finanzberatungsplatzierung)
  • Einkommensarten und Finanzziele (freiwillige Offenlegungen)

Diese Informationen werden ausschließlich für die Erbringung unserer Finanzdienstleistungen, die Verarbeitung Ihrer Budgetplanung und die Optimierung unserer Finanzberatungsangebote für Privatpersonen und Familien verwendet, die Finanz-Compliance und professionellen Erfolg suchen.

3. Verwendung personenbezogener Daten

Die von Ihnen bereitgestellten Informationen werden für folgende Zwecke verwendet:

  • Management von Kundenbeziehungen und Finanzdienstleistungen
  • Organisation und Durchführung von Budgetplanungssitzungen und Workshops
  • Kommunikation mit Kunden und potenziellen Teilnehmern
  • Servicegebührenverarbeitung und Zahlungsmanagement
  • Versendung von Informationen über neue Finanzdienstleistungen und relevante Finanz-Compliance-Updates (nur mit Ihrer Zustimmung)

Wir behandeln alle Informationen mit dem höchsten Maß an Vertraulichkeit und geben Ihre Daten nicht an unbefugte Dritte weiter, es sei denn, dies ist für die Vertragserfüllung erforderlich (z.B. an Zahlungsdienstleister) oder wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

4. Datenspeicherung und Sicherheit

Wir speichern Ihre persönlichen Daten nur so lange, wie es für die jeweiligen Zwecke erforderlich ist oder wie es von gesetzlichen Aufbewahrungsfristen vorgeschrieben ist. Kundendaten werden typischerweise für die Dauer der aktiven Finanzbeziehung plus sieben Jahre gespeichert, um den gesetzlichen Anforderungen für professionelle Serviceaufzeichnungen zu entsprechen und die Kontinuität der Finanzberatungsunterstützung zu gewährleisten. Um Ihre vertraulichen Informationen vor unbefugtem Zugriff, Verlust oder Missbrauch zu schützen, implementieren wir fortschrittliche technische und organisatorische Sicherheitsmaßnahmen, die den Branchenbest Practices für Finanzberatungsdienstleister folgen.

5. Cookies und Tracking-Technologien

Unsere Website verwendet Cookies und ähnliche Technologien, um die Benutzererfahrung zu verbessern und anonymisierte Daten über die Website-Nutzung zu sammeln. Diese Daten helfen uns dabei, unsere Online-Präsenz und die Präsentation unserer Finanzdienstleistungen für Kunden und Teilnehmer kontinuierlich zu optimieren.

Sie können die Verwendung von Cookies in Ihren Browsereinstellungen verwalten und sie bei Bedarf deaktivieren. Bitte beachten Sie jedoch, dass einige Website-Funktionen, wie das Finanzberatungsregistrierungssystem oder Online-Finanzportale, ohne Cookies eingeschränkt sein können.

6. Ihre Rechte

Sie haben das Recht:

  • Zugang zu Informationen zu erhalten, die wir über Sie speichern
  • Unrichtige oder unvollständige Daten zu korrigieren
  • Ihre Daten zu löschen, vorausgesetzt, es bestehen keine gesetzlichen Aufbewahrungsverpflichtungen
  • Die Verarbeitung einzuschränken, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind
  • Der Verarbeitung zu widersprechen Ihrer Daten basierend auf berechtigtem Interesse
  • Datenübertragbarkeit, wo technisch machbar

Wenn Sie eines dieser Rechte ausüben möchten, kontaktieren Sie uns bitte über die Kontaktinformationen unter info@budgetformway.com.

7. DSGVO-Compliance

Als Schweizer Organisation mit Kunden aus der Europäischen Union (EU) hält sich BudgetFormWay an die Bestimmungen der Allgemeinen Datenschutzverordnung (DSGVO). Dies bedeutet speziell:

  • Wir verarbeiten personenbezogene Daten nur auf rechtmäßigen Grundlagen (Zustimmung, Vertragserfüllung, berechtigtes Interesse).
  • Wir gewährleisten Transparenz bezüglich der Verwendung Ihrer Daten durch diese detaillierte Datenschutzrichtlinie.
  • Wir implementieren angemessene technische und organisatorische Maßnahmen zum Schutz Ihrer Daten.
  • Wir haben Verfahren für die Meldung von Datenschutzverletzungen eingerichtet.
  • Wir führen Datenschutz-Folgenabschätzungen für relevante Verarbeitungsvorgänge durch.
  • Wir stellen sicher, dass auch unsere Datenverarbeitungspartner in Übereinstimmung mit der DSGVO handeln.

Als betroffene Person haben Sie das Recht, eine Beschwerde bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde einzulegen, wenn Sie der Ansicht sind, dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten gegen die DSGVO verstößt.

8. Änderungen dieser Datenschutzrichtlinie

Wir behalten uns das Recht vor, diese Datenschutzrichtlinie jederzeit zu aktualisieren, um sie an rechtliche oder technische Änderungen anzupassen. Die aktuelle Version wird auf unserer Website veröffentlicht. Wir empfehlen, diese Richtlinie regelmäßig zu überprüfen.